Skills
KYC/AML
Enhanced Due Diligence (EDD)
Sanções e PEP
Sobre a Vaga
Como Risk Assessment Specialist, você terá um papel essencial para garantir a aderência da Wise às exigências regulatórias e às políticas internas de compliance. A posição é voltada para a avaliação de clientes de alto risco, aplicando abordagem baseada em risco (KYC/AML/CTF) e apoiando a melhoria contínua dos controles.
Responsabilidades
- Atuar como ponto final para escalonamentos das equipes de operações de compliance, avaliando o risco dos clientes e aplicando metodologias baseadas em risco
- Mentorar e orientar outras equipes em casos complexos, atuando como especialista em temas críticos
- Realizar risk assessment e enhanced due diligence (EDD) para clientes complexos e de alto risco, registrando análises e definindo medidas de mitigação
- Revisar e analisar documentação de KYC, EDD, AML, Sanções e políticas relacionadas (incluindo Acceptable Use), comparando com as políticas da Wise
- Avaliar riscos de crime financeiro e reputação para a Wise sob perspectivas de Sanções, PEP e adverse media
- Propor melhorias em métodos de mitigação e contribuir para o fortalecimento do framework e dos controles de compliance, em parceria com Product e FinCrime
- Escalar e reportar preocupações de compliance quando necessário para Financial Crime Oversight e demais áreas
- Apoiar a comunicação com parceiros e stakeholders internos/externos para viabilizar um onboarding escalável e em conformidade
- Colaborar com times de produto e operações para gerenciar impactos operacionais de mudanças, aumentar eficiência e melhorar a experiência do cliente
- Contribuir para a qualidade do time de Risk Assessment, tomando decisões dentro do framework de políticas e evoluindo processos junto com o compliance
- Consolidar aprendizados de incidentes operacionais relevantes e reportar achados para a liderança com ações recomendadas
- Participar de projetos ad hoc, auditorias e deep dives regionais quando requerido
Requisitos
- Inglês avançado (fala e escrita). Conhecimento de outros idiomas é um diferencial
- Experiência mínima de 3+ anos em funções de compliance, serviços financeiros ou em ambiente regulatório (idealmente)
- Capacidade de trabalhar com autonomia dentro de procedimentos e práticas bem definidos, mesmo sem processos totalmente padronizados
- Habilidade para tomar decisões difíceis, lidar com incertezas e coordenar múltiplas fontes de informação
- Conhecimento sólido de abordagem baseada em risco e identificação de gaps em políticas e processos
- Excelentes habilidades de comunicação e relacionamento com stakeholders
- Forte capacidade analítica, organização, atenção a detalhes e cumprimento de prazos em ambiente acelerado
- Experiência com KYC/AML/EDD e entendimento de requisitos regulatórios regionais e globais
- Perfil proativo, colaborativo e confortável em um ambiente complexo e em mudança
Beneficios
- Atuação em empresa global de tecnologia no setor de pagamentos
- Ambiente internacional com foco em diversidade, equidade e inclusão
- Oportunidade de aprofundar expertise em KYC/AML e compliance baseada em risco
- Modelo híbrido em São Paulo (mínimo 3 dias no escritório)
Esta vaga foi curada e enriquecida pelo 123Vagas para facilitar sua busca. A candidatura é feita no site original: jobs.smartrecruiters.com.
Saiba como funciona.