Analista Sênior de KYC (EDD/AML) | Operações | Híbrido

Sobre a Vaga

Na área de KYC Operations (Total Service), você terá um papel essencial para garantir que a Wise siga requisitos regulatórios e de compliance. A função envolve conduzir Enhanced Due Diligence (EDD), analisar comportamentos de clientes e manter os registros de KYC atualizados conforme padrões internos.

Você também atuará na avaliação e aprovação de onboarding de clientes de maior risco, contribuindo para que apenas clientes dentro da política de risco sejam aceitos e mantidos.

Responsabilidades

• Realizar revisões de Enhanced Due Diligence (EDD) de acordo com o perfil de risco do cliente
• Aplicar decisões baseadas em risco durante as análises, assegurando aderência aos padrões de gestão de risco
• Examinar histórico transacional e identificar padrões de comportamento que possam indicar riscos
• Conduzir revisões periódicas e analisar mudanças no histórico e no uso da conta
• Avaliar relatórios e casos de clientes de alto risco, realizando análise e aprovações conforme políticas e procedimentos
• Definir prioridades e identificar registros que exigem aprofundamento, garantindo o follow-up de informações e/ou documentação solicitadas
• Realizar pesquisas em fontes da internet e/ou por fornecedores terceiros para obter dados de prospects e clientes
• Colaborar com outras equipes internas para tratar casos escalados ou mais complexos
• Responder dúvidas de pares, áreas de atendimento/front-line e gestão em temas complexos, quando aplicável
• Manter entendimento sólido de AML/CFT e impactos nos produtos e serviços da Wise
• Quando necessário, elaborar narrativas para SAR (quando aplicável ao processo)
• Participar e/ou liderar projetos relacionados a processos e diretrizes do time
• Contribuir para melhorias em políticas, materiais de treinamento e procedimentos operacionais
• Redigir relatórios para stakeholders internos e externos, periodicamente e quando solicitado
• Contribuir em auditorias internas e processos regulatórios, respondendo a questionamentos
• Mentorar e apoiar Analistas de KYC Operations com treinamento e coaching
• Realizar comunicação com clientes pelos canais disponíveis (telefone, e-mail e chat), quando necessário
• Atuar dentro dos KPIs esperados e do fluxo definido pela liderança, incluindo trabalho em turnos

Requisitos

• Experiência mínima de 3+ anos em Operações ou serviços financeiros, preferencialmente em CDD/EDD/AML ou funções de compliance
• Conhecimento das regulamentações e padrões globais de KYC/AML
• Capacidade de aplicar abordagem baseada em risco nas análises e decisões
• Inglês avançado para comunicação verbal e escrita (aplicação em inglês é obrigatória)
• Organização, atenção a detalhes e habilidades analíticas para atuar em ambiente dinâmico e com metas
• Boa capacidade de lidar com situações rotineiras e de maior pressão
• Conhecimento para ler e interpretar documentos legais e regulatórios
• Disponibilidade para trabalhar em turnos (inclui manhãs, tardes, noites, fins de semana e feriados, conforme necessidade do negócio)
• Autonomia para atuar dentro de procedimentos e práticas bem definidos

Beneficios

• Salário bruto: 8.300 BRL por mês
• RSUs em uma empresa em rápido crescimento
• Orçamento anual para autodesenvolvimento
• Ajuda de custo para saúde e assistência odontológica (inclusive para dependentes)
• Seguro de vida pago pela empresa e programa EAP
• 30 dias de férias + 3 “Me days” + 1 dia voluntário ao ano
• 6 semanas de sabbatical remunerado após quatro anos
• 8 semanas de licença parental paga após 1 ano + apoio para childcare
• Vale transporte
• Vale alimentação (730 BRL/mês) e vale refeição (1.188 BRL/mês)
• Acesso ao TotalPass com 3.500 academias e estúdios no Brasil

Observação: é necessário ter possibilidade de comutar até o escritório ou estar aberto a relocalização. A vaga solicita envio de currículo em inglês.