Analista Sênior de Operações KYC (Deactivations) | CLT | Híbrido

Sobre a Vaga

Como Analista Sênior de Operações KYC (Deactivations), você terá um papel essencial em garantir que a Wise siga exigências regulatórias e de compliance. Você atuará na condução de análises de clientes, mantendo os registros de KYC atualizados e assegurando que decisões de risco estejam alinhadas às políticas internas.

Responsabilidades

• Realizar Enhanced Due Diligence (EDD) conforme o perfil de risco do cliente
• Aplicar uma abordagem baseada em risco nas revisões de clientes, garantindo aderência aos padrões de gestão
• Analisar histórico transacional e identificar padrões de comportamento que possam indicar riscos
• Conduzir revisões periódicas, avaliando mudanças no histórico e no uso da conta
• Analisar e apoiar a aprovação de relatórios de clientes de alto risco conforme procedimentos e políticas
• Definir prioridades com discricionariedade, selecionando registros que demandem aprofundamento e acompanhando a obtenção de informações/documentos
• Verificar se as informações e documentações fornecidas pelos clientes atendem ao apetite de risco para onboarding e manutenção
• Executar buscas em fontes de internet e/ou fornecedores terceiros para obter dados de prospects e clientes (novos e existentes)
• Atuar em conjunto com outras áreas para tratar casos escalados ou mais complexos
• Responder dúvidas de pares, frente de atendimento e gestão sobre casos e análises complexas, quando aplicável
• Participar e/ou liderar projetos de melhoria de processos, diretrizes e padrões do time
• Contribuir com oportunidades de melhoria, atualização de políticas, materiais de treinamento e procedimentos operacionais
• Elaborar relatórios para stakeholders internos e externos, quando solicitado ou de forma periódica
• Dar suporte a auditorias internas e processos regulatórios, respondendo a consultas
• Mentorar Analistas de Operações KYC com treinamentos e orientação
• Manter comunicação efetiva com clientes pelos canais disponíveis (telefone, e-mail e chat)

Requisitos

• Conhecimento sólido em AML/CFT e entendimento de como normas impactam o negócio
• Experiência com processos de KYC, incluindo due diligence e revisões periódicas
• Capacidade de analisar documentação e/ou fontes externas para tomada de decisão de risco
• Habilidade para conduzir análises aprofundadas e, quando necessário, redigir SAR narratives para reportar atividades incomuns
• Experiência com busca e verificação de informações em fontes online e/ou bases de terceiros
• Boa compreensão de modelos de negócio, tipos de clientes e riscos por país/região
• Perfil analítico, com atenção a detalhes e foco em indicadores de performance (KPIs)
• Boa comunicação e capacidade de orientar/treinar membros do time

Beneficios

• Ambiente internacional e oportunidades de desenvolvimento profissional
• Atuação em projetos de melhoria contínua e atualização de políticas
• Mentoria e troca de conhecimento com especialistas da área