Analista de Compliance / PLD Pleno

Com atuação dinâmica e em constante expansão no ambiente digital e financeiro, nossa Diretoria de Riscos e Compliance desempenha papel fundamental na proteção institucional, na garantia da conformidade legal e na promoção de uma cultura de ética e integridade irrestritas. Estamos em busca de um(a) Analista de Compliance / PLD Pleno com perfil investigativo, analítico e proativo para atuar diretamente no monitoramento de operações, investigações de atipicidades e evolução de ferramentas analíticas na esteira de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT).

Responsabilidades e atribuições

• Tratamento e Monitoramento de Alertas: Conduzir a triagem, análise e tratamento

tempestivo de alertas gerados em plataformas de monitoramento transacional,
identificando comportamentos atípicos e possíveis indícios de lavagem de
dinheiro, fraude ou financiamento ao terrorismo.

• Investigação Aprofundada e Dossiês: Realizar análises investigativas completas integrando histórico de

movimentação financeira, dados cadastrais, consultas em bureaus de crédito,
listas restritivas e fontes públicas, formalizando dossiês e pareceres técnicos
conclusivos.

• Comunicações Regulatórias e Medidas Cautelares: Subsidiar a tomada de decisão para reporte de

operações suspeitas aos órgãos reguladores competentes (como o COAF), além de
instruir medidas preventivas de bloqueio, desbloqueio cautelar ou encerramento
de contas.

• Rotinas de KYs e PEP: Executar

e apoiar os processos de Know Your Customer (KYC), Know Your Partner (KYP),
Know Your Employee (KYE) e Know Your Vendor (KYV), acompanhando Pessoas
Politicamente Expostas (PEP) e sanções globais.

• Acompanhamento de Prazos e SLAs: Garantir rigoroso cumprimento dos prazos regulatórios e operacionais da
• esteira de alertas, assegurando a rastreabilidade e a qualidade das análises.
• Otimização e Calibração de Regras: Colaborar ativamente na avaliação de cenários e parâmetros de
• monitoramento para aprimorar a eficácia dos filtros e reduzir falsos positivos.
• Indicadores e Dados da Área: Desenvolver, manter e atualizar relatórios gerenciais e painéis de
• volumetria utilizando ferramentas como Power BI e Excel avançado.
• Melhoria Contínua e Automação: Identificar oportunidades contínuas de automação e otimização em fluxos
• operacionais internos.

Requisitos e qualificações

• Atuação sólida e prévia em áreas de PLD/FT, Compliance, Prevenção a Fraudes ou Riscos Operacionais, preferencialmente em instituições financeiras, bancos digitais, fintechs, adquirentes/meios de pagamento ou grandes varejistas.
• Sólido domínio das diretrizes regulatórias e normativas aplicáveis a PLD/FT (em especial normativas do Banco Central do Brasil, como a Circular BACEN nº 3.978, e legislações correlatas).
• Experiência consistente na condução de investigações transacionais atípicas e redação de pareceres técnicos e dossiês fundamentados.
• Domínio intermediário a avançado de Excel (fórmulas, tabelas dinâmicas e cruzamentos) e vivência com ferramentas de inteligência de dados (Power BI ou similares).
• Superior completo ou em andamento em Direito, Administração, Economia, Engenharia, Contabilidade, Análise de Sistemas ou áreas correlatas.

Informações adicionais

• Alguns benefícios que você terá conosco: Um ambiente dinâmico e em crescimento acelerado que permite muita autonomia
• PLR ou Bônus
• Assistência Médica e Odontológica
• Vale Refeição
• Licenças maternidade e paternidade estendidas
• Incentivo à prática de atividade física: Wellhub e Total Pass
• Previdência Privada
• Seguro de vida
• Assistência Funeral
• Programa Acolher (Atendimento psicológico, Consultoria Previdenciária, Financeira e Jurídica gratuitas)
• Programa Viver Bem: Telemedicina e Telepsicologia gratuitos