Skills
Transaction Monitoring (TRMS)
AML/CFT e COAF
Investigação de alertas e análise de risco
Sobre a Vaga
Estamos buscando um(a) Risk Associate para atuar no monitoramento transacional, apoiando o time no Brasil como ponto focal local de risco. Você vai trabalhar diretamente com a plataforma TRMS compartilhada para identificar, investigar e encaminhar atividades suspeitas, garantindo aderência às exigências regulatórias brasileiras.
Responsabilidades
- Monitorar e revisar transações sinalizadas na plataforma TRMS, aplicando contexto de risco específico do Brasil
- Investigar alertas gerados por regras automatizadas, avaliar o nível de risco e definir a tratativa (escalonar, encerrar ou tomar ação)
- Atuar em conjunto com o time de TRMS (base PH) para comunicar padrões locais, validar efetividade das regras e solicitar ajustes para o mercado brasileiro
- Elaborar e protocolar relatórios regulatórios conforme COAF e demais diretrizes AML/CFT aplicáveis
- Mapear tipologias emergentes de fraude e padrões de transações relevantes ao Brasil, documentando achados para o time global
- Apoiar a evolução de políticas e procedimentos locais de risco, alinhando padrões globais e requisitos brasileiros
- Ser a primeira linha de escalonamento para dúvidas de risco relacionadas a transações nas operações BR
- Participar de revisões periódicas de risco, auditorias e exames regulatórios quando necessário
Requisitos
- Experiência de 2 a 4 anos em risco, compliance, AML ou operações de fraude em fintech, crypto, banco ou pagamentos
- Experiência prática com sistemas de transaction monitoring ou ferramentas similares de risco
- Conhecimento do cenário regulatório brasileiro, incluindo obrigações de reporte do COAF, orientações do BACEN e regras AML/CFT para instituições de pagamento e exchanges de cripto
- Perfil analítico para investigar cadeias transacionais e identificar padrões
- Boa capacidade com dados; habilidade para consultar ou interpretar relatórios (SQL é diferencial)
- Comunicação escrita em português e proficiência em inglês para alinhamento com o time global
- Autonomia para gerenciar prioridades em ambiente remoto e com atuação entre fusos
Beneficios
- Atuação em plataforma global de risco (TRMS compartilhada)
- Ambiente internacional com colaboração entre times
- Oportunidade de contribuir para conformidade regulatória e aprimoramento de políticas locais
Esta vaga foi curada e enriquecida pelo 123Vagas para facilitar sua busca. A candidatura é feita no site original: br.linkedin.com.
Saiba como funciona.