KYC Operations Senior Analyst (Deactivations) | Híbrido

Sobre a Vaga

Como KYC Operations Senior Analyst - Deactivations, você terá um papel fundamental para garantir que a Wise cumpra requisitos regulatórios e de conformidade. Você será responsável por conduzir enhanced due diligence, analisar atividades e padrões de comportamento dos clientes e garantir que nossos registros de KYC sejam mantidos atualizados de acordo com os padrões internos.

Você também será responsável por avaliar e aprovar o onboarding de clientes de alto risco conforme padrões regulatórios. Esta é uma oportunidade para quem deseja aprofundar conhecimentos no domínio de KYC.

Responsabilidades

• Conduzir análises de Enhanced Due Diligence (EDD) com base no perfil de risco do cliente.
• Tomar decisões frequentes com abordagem baseada em risco durante as revisões de clientes, garantindo que os padrões de gestão de risco sejam atendidos.
• Revisar o histórico transacional do cliente e fornecer insights sobre padrões de comportamento que possam indicar riscos.
• Realizar revisões periódicas e analisar mudanças no histórico e no uso da conta dos clientes.
• Revisar e avaliar relatórios de clientes de alto risco para fornecer análise e aprovação conforme políticas e procedimentos definidos.
• Exercer discrição ao definir prioridades, identificar registros de clientes que exigem revisão adicional e tomar medidas para obter e acompanhar informações e/ou documentação solicitadas.
• Garantir que as informações e a documentação fornecidas pelos clientes atendam ao nosso apetite de risco para onboarding e manutenção de clientes de alto risco.
• Realizar análises aprofundadas, usando documentação fornecida ou fontes externas (por exemplo, websites e registros de empresas), garantindo que apenas clientes dentro do apetite de risco sejam onboarded.
• Fazer buscas usando fontes da internet e/ou fornecedores terceirizados para obter informações sobre prospects e clientes novos/existentes.
• Comunicar-se com outras equipes internas quando necessário para tratar casos escalados ou complexos.
• Fornecer orientação e respostas a dúvidas diárias de pares, front-line e gestão sobre assuntos complexos e análise de casos, quando apropriado.
• Manter um alto entendimento das regulamentações AML/CFT e de como elas impactam o negócio, bem como os produtos e serviços da Wise.
• Quando necessário, ser capaz de redigir narrativas de SAR para reportar atividades consideradas incomuns.
• Participar e liderar projetos relacionados aos processos e diretrizes da equipe.
• Ajudar a identificar oportunidades de melhoria e contribuir para atualizações de políticas, materiais de treinamento e procedimentos operacionais padrão.
• Redigir relatórios para stakeholders internos e externos, periodicamente e quando solicitado.
• Ter profundo entendimento de diferentes modelos de negócio, tipos de clientes, riscos por país e requisitos regulatórios em múltiplas geografias.
• Apoiar a Wise em auditorias internas e externas e em revisões de consultas relacionadas a processos regulatórios.
• Mentorar e apoiar Analistas de KYC Operations, oferecendo treinamento e coaching para aprimorar as capacidades do time.
• Garantir comunicação efetiva com clientes pelos canais relevantes que a Wise utiliza (por exemplo, telefone, e-mail e chat).
• Realizar as tarefas e responsabilidades dentro dos KPIs esperados definidos pela liderança.
• Realizar tarefas relacionadas à posição e atribuídas pelo seu lead.
• Participar de reuniões, treinamentos e eventos internos e externos.

Requisitos

• Excelentes habilidades verbais e de escrita em inglês (idiomas adicionais são um diferencial), com capacidade de articular claramente suas ideias.
• Experiência mínima de 3+ anos em operações ou serviços financeiros (preferencialmente em CDD/EDD/AML ou funções de compliance).
• Conhecimento prático de regulamentações e padrões globais de KYC/AML.
• Capacidade de tomar decisões e aplicar abordagem baseada em risco no seu trabalho.
• Ser pontual, independente, proativo e disposto a fazer acontecer.
• Excelentes habilidades de comunicação e relacionamento interpessoal, forte organização, atenção aos detalhes, habilidades analíticas e capacidade de cumprir KPIs rigorosos em um ambiente rápido e de alta pressão.
• Capacidade de lidar bem com situações rotineiras e estressantes.
• Capacidade de trabalhar autonomamente dentro de uma variedade limitada de procedimentos e práticas bem definidas.
• Capacidade de identificar lacunas em políticas e processos e fornecer feedback detalhado, incluindo exemplos quando possível, pelos canais de comunicação estabelecidos.
• Flexibilidade para trabalhar em turnos.
• Ser capaz de ler documentos legais e regulatórios.
• Formação: graduação em Finanças, Administração de Empresas, Direito ou área relacionada.
• Certificações (diferencial): ICA, CAMS ou certificação equivalente (foco em EDD/AML).
• Enviar currículo em inglês (currículos em português não serão considerados).
• Disponibilidade para trabalhar em regime híbrido em São Paulo (mínimo 3 dias no escritório) e para comutar ao escritório ou aceitar relocação; nos primeiros 3 meses, comutação diária ao escritório.

Beneficios

• RSUs em uma empresa em rápido crescimento.
• Modelo de trabalho flexível.
• Orçamento anual para desenvolvimento pessoal.
• Auxílio saúde e odontológico para você e seus dependentes.
• Seguro de vida pago pela empresa e programa EAP.
• Férias remuneradas: 30 dias + 3 “Me” days + 1 dia de voluntariado por ano.
• Licença sabática remunerada de 6 semanas após quatro anos.
• Licença parental remunerada de 8 semanas após um ano com a empresa e assistência com childcare.
• Vale-transporte.
• Vouchers de alimentação (730 BRL/mês) e refeição (1.188 BRL/mês).
• Acesso ao TotalPass para 3.500 academias e estúdios no Brasil.