Gerente de Compliance (Compliance Lead)
Sobre a Bipa
A Bipa é uma fintech brasileira que nasceu em 2019 com uma missão simples: facilitar o acesso dos brasileiros ao Bitcoin e ao dólar digital (USDT). No app, o cliente tem conta digital com Pix, cartão, Lightning Network e investimento em cripto a partir de R$ 1. Hoje são mais de 500 mil clientes. Estamos em processo de autorização no Banco Central como instituição de pagamento e nos adequando ao novo marco das prestadoras de serviços de ativos virtuais (PSAV). Por isso, Compliance aqui não é área de apoio: é parte do coração do negócio.
A missão
Fazer a Bipa crescer dentro da regra sem travar o cliente legítimo. Quem entra lidera o Compliance: é responsável pelo programa de PLD/FT, pela relação com o regulador e pelo time de analistas, e sabe dizer "sim, com controle" quando faz sentido.
A posição reporta direto ao CEO. Você encontra políticas, rotinas, ferramentas e automações já em uso, e a tarefa de decidir o que o programa precisa para acompanhar o crescimento da Bipa e as novas regras.
O que esperamos no primeiro ano
- Nenhum prazo regulatório perdido: ofícios do Banco Central e do Judiciário, remessas e comunicações ao COAF em dia.
- Operação com SLA medido por tipo de caso e fila sob controle.
- Adequação às Resoluções BCB 519, 520 e 521 conduzida com Jurídico, Produto e Engenharia.
- Ciclo de governança completo: políticas revisadas, Avaliação Interna de Risco, Relatório de Efetividade, auditoria independente e treinamento.
- Time formado, rotinas críticas documentadas e com substituto, e automações de IA com qualidade medida.
No dia a dia
- Operação: cadastro de pessoa física e jurídica (KYC/KYB), monitoramento de Pix, cartão e cripto (incluindo análise on-chain), bloqueios, encerramentos e MED dentro do prazo.
- COAF: análise de casos suspeitos do sinal ao parecer, decisão de comunicar ou arquivar junto com a Diretoria e envio das comunicações no SISCOAF.
- Regulador: ofícios do Banco Central e do Judiciário (incluindo SISBAJUD), remessas regulatórias (CCS, CADOC, APIX, ACAM, e-Financeira e DeCripto) e adequação às novas normas de pagamentos e ativos virtuais.
- Regras e calibração: regras de monitoramento afiadas, com falso-positivo e cobertura das tipologias do COAF medidos.
- Governança: políticas e manuais, Avaliação Interna de Risco, Relatório de Efetividade, auditorias independentes e treinamento de toda a empresa.
- Produto e Tecnologia: traduzir norma em requisito, acompanhar a implementação e conferir em produção se o controle existe de verdade.
- Time: liderar, formar e desenvolver os analistas, e transformar rotina em processo documentado e medido.
Como a gente trabalha
- Time enxuto e mão na massa: a liderança define a estratégia e também põe a mão no caso quando precisa.
- Muita autonomia: liberdade para desenhar como o programa funciona, acesso direto ao CEO, pouca burocracia e decisões rápidas.
- Perto de todo mundo: Atendimento e Operações trazem os casos dos clientes; o Jurídico entra nos ofícios e nas decisões sensíveis; Produto e Engenharia transformam regra de compliance em regra do app e do sistema.
- IA de verdade no dia a dia: agentes de IA já fazem varreduras, abrem casos, preparam análises e montam comunicações. A liderança decide onde automatizar, revisa a qualidade e garante que a decisão final continue humana.
- Decisão com dado: filas no Linear, análises em SQL e dashboards.
O que a gente procura
Pesa mais o que você já fez do que o tempo de casa:
- Já foi responsável pelo programa de PLD/FT, ou por parte relevante dele, em instituição regulada pelo Banco Central. Como referência, algo como 5 anos na área.
- Já analisou casos, enquadrou e enviou comunicações ao COAF, e continua pondo a mão no caso.
- Já esteve na frente do regulador ou da auditoria: ofícios, exigências, inspeção ou auditoria independente.
- Já formou ou liderou time, mesmo pequeno, e tem gente que hoje trabalha com autonomia porque você ensinou.
- Faz a própria consulta em SQL e tem curiosidade por automação e IA.
Diferenciais
- Vivência com instituição de pagamento, cartão (operação, antifraude e chargeback), Pix (MED) e cripto: são os produtos e os riscos da primeira semana.
- Certificação CAMS ou CPC-A.
- Gostar de Bitcoin. Mas o que mais valorizamos é rigor, pragmatismo e execução.
Normas do dia a dia
- Lei 9.613/1998, Circular BCB 3.978/2020 e Carta Circular BCB 4.001/2020 (PLD/FT e tipologias para comunicação ao COAF)
- Resolução BCB 591/2026 (comunicação de transferências com carteiras autocustodiadas)
- Lei 12.865/2013 e Resolução BCB 80/2021 (instituições de pagamento)
- Lei 14.478/2022 e Resoluções BCB 519, 520 e 521/2025 (ativos virtuais: autorização, funcionamento e câmbio com cripto)
- Resolução BCB 1/2020 (Regulamento do Pix), principalmente a parte do MED
- LGPD (Lei 13.709/2018)
