Skills
AML
KYC
Investigacao de transacoes
Transaction Monitoring
Relatorios e documentacao
Sobre a Vaga
Como FinCrime Operations Investigator, você terá um papel essencial na proteção da Wise e de seus clientes contra crimes financeiros. Sua missão será investigar e analisar contas, transações e atividades na plataforma para identificar e prevenir lavagem de dinheiro, fraudes e outras condutas ilícitas, garantindo conformidade com regras de AML/CTF e políticas internas.
Responsabilidades
- Conduzir investigações aprofundadas de atividades potencialmente suspeitas usando fontes internas e externas
- Analisar transações financeiras complexas e comportamento de clientes para identificar padrões de lavagem de dinheiro, fraude ou outros crimes
- Avaliar e revisar alertas gerados por sistemas de transaction monitoring e outras ferramentas de detecção
- Coletar, analisar e organizar evidências e documentação de suporte (incluindo dados de KYC e registros de transações)
- Produzir relatórios detalhados de investigação, registrando achados e recomendações
- Atuar como ponto de escalonamento para casos complexos, oferecendo orientação e expertise
- Mentorar e apoiar o time com treinamentos sobre técnicas e boas práticas de investigação
- Colaborar com times de produto e engenharia para aprimorar regras, processos e melhorias de sistemas de detecção
- Manter-se atualizado sobre tendências, tipologias e mudanças regulatórias relacionadas a FinCrime
- Comunicar-se com stakeholders internos (compliance, jurídico e suporte ao cliente) e, quando necessário, com instituições financeiras e autoridades
- Contribuir com projetos e iniciativas relacionadas à prevenção e detecção de crimes financeiros
- Manter registros completos e precisos de investigações e atividades relacionadas, apoiando melhorias de processo
Requisitos
- Experiência de 2+ anos em operações, compliance ou área relacionada, com exposição a processos de AML ou FinCrime
- Capacidade comprovada de realizar investigações criteriosas e imparciais, analisando dados complexos e chegando a conclusões lógicas
- Excelentes habilidades analíticas, de resolução de problemas e atenção a detalhes
- Boa habilidade de documentação, com capacidade de apresentar informações complexas de forma clara e precisa
- Autonomia para tomar decisões dentro de procedimentos bem definidos
- Organização para gerenciar múltiplas demandas, priorizar e atuar sob prazos
- Disponibilidade para trabalhar em horários flexíveis, incluindo turnos, fins de semana e feriados, quando necessário
- Inglês forte para comunicação verbal e escrita, incluindo elaboração de relatórios e mensagens profissionais
- Certificações e/ou formação na área são diferenciais (ex.: CAMS, CFCS, ICA)
- Conhecimento de SQL ou ferramentas de análise de dados é um diferencial
Beneficios
- RSUs em uma empresa em crescimento acelerado
- Modelo de trabalho flexível e posição híbrida (mínimo de 3 dias no escritório)
- Orçamento anual para desenvolvimento pessoal
- Auxílio saúde e odontológico (incluindo para dependentes)
- Seguro de vida pago pela empresa e programa EAP
- 30 dias de férias + 3 “Me days” + 1 dia voluntariado ao ano
- 6 semanas de sabbatical remunerado após quatro anos
- 8 semanas de licença parental remunerada após um ano + assistência com childcare
- Vale-transporte
- Vale alimentação (730 BRL/mês) e vale refeição (1.188 BRL/mês)
- Acesso ao TotalPass com opções de academias e estúdios em todo o Brasil
Esta vaga foi curada e enriquecida pelo 123Vagas para facilitar sua busca. A candidatura é feita no site original: jobs.smartrecruiters.com.
Saiba como funciona.