Local: São Paulo – SP | Modelo: Híbrido | Nível: Pleno
Sobre a vaga
Profissional para atuar na segunda linha de defesa em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo. A posição concentra a análise de alertas e operações atípicas, a decisão sobre comunicação ao COAF e o suporte técnico às áreas de negócio — com exposição direta ao regulador e à auditoria.
Responsabilidades
- Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional, avaliando compatibilidade entre movimentação e perfil do cliente
- Conduzir a análise de operações suspeitas e elaborar parecer técnico fundamentado, com decisão de comunicar ou não ao COAF
- Registrar as comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios
- Executar o processo de KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco: PEP, pessoas expostas, setores sensíveis, não residentes
- Realizar consultas em listas restritivas (OFAC, ONU, sanções), mídias negativas e bases públicas
- Aplicar e revisar a metodologia de classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating)
- Apoiar a calibragem de regras e cenários de monitoramento, propondo ajustes para reduzir falso positivo
- Atender demandas de ofícios judiciais, Bacen, COAF e Ministério Público
- Apoiar auditorias internas, externas e a Avaliação Interna de Risco (AIR)
- Contribuir na atualização de políticas, procedimentos e treinamentos de PLD/CFT
Obrigatórios
- Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas
- 3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintech
- Domínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF
- Vivência prática em análise de alertas, elaboração de parecer e comunicação ao SISCOAF
- Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e de abordagem baseada em risco (ABR)
- Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional
Desejáveis
- Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLD
- Experiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screening
- SQL ou Power BI para extração e análise de dados
- Vivência em PLD para produtos específicos: câmbio, Pix, cartões, crédito
- Interface prévia com áreas de Fraude (ID&F), Risco e Jurídico
- Inglês intermediário
Perfil comportamental
Capacidade analítica para conectar evidências dispersas e construir narrativa consistente sobre a operação. Postura firme e independente — a decisão de comunicar ao COAF não pode ceder a pressão comercial. Escrita técnica clara, já que o parecer é o produto principal da função e pode ser lido pelo regulador anos depois. Discrição absoluta: o dever de sigilo e a vedação ao tipping-off são inegociáveis.
Indicadores da posição
Volume e tempestividade de alertas tratados, aderência a prazo regulatório de comunicação, qualidade do parecer em revisão de qualidade, taxa de falso positivo da carteira e ausência de apontamentos de auditoria/regulador.
Qualificações
Qualifications
- PLD
- KYC
- CFT
- Crédito
- R6
Informações adicionais
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