Analista de KYC Operations Júnior (CDD/EDD/AML) - Híbrido

Sobre a Vaga

Como Analista de KYC Operations na Wise, você terá um papel essencial para garantir que a empresa cumpra exigências regulatórias e de compliance. A função envolve realizar diligência sobre clientes, acompanhar atividades e manter registros de KYC sempre atualizados conforme padrões internos.

Responsabilidades

• Conduzir análises iniciais e contínuas de Customer Due Diligence (CDD) e Enhanced Due Diligence (EDD)
• Aplicar uma abordagem baseada em risco para decisões e mitigação de riscos
• Coletar, analisar e verificar informações de clientes seguindo diretrizes de KYC/AML
• Avaliar documentos de identidade, registros online de empresas, estruturas societárias complexas e beneficiário final
• Examinar evidências de origem de recursos, realizar triagem de adverse media e considerar outras fontes para embasar decisões
• Revisar histórico transacional e identificar padrões de comportamento que possam indicar riscos
• Executar revisões periódicas e analisar mudanças no histórico e na utilização de contas
• Manter documentação organizada e registros detalhados das análises e decisões do processo de KYC
• Realizar avaliação de risco do cliente e registrar os resultados com base nas informações coletadas
• Escalar casos que ultrapassem o limite de tolerância de risco definido internamente
• Identificar potenciais indícios de lavagem de dinheiro e fraudes e, quando necessário, apoiar o processo de reporte de atividade suspeita
• Comunicar-se com clientes pelos canais disponíveis (ex.: telefone, e-mail e chat)
• Atuar dentro dos KPIs definidos pela liderança e participar de treinamentos, reuniões e eventos

Requisitos

• Experiência mínima de 1+ ano em operações, preferencialmente em CDD/EDD/AML ou áreas de compliance
• Conhecimento básico de regulamentações e padrões globais de KYC/AML
• Capacidade de tomar decisões aplicando abordagem baseada em risco
• Inglês avançado para comunicação verbal e escrita (resumo em inglês é obrigatório)
• Perfil organizado, atento a detalhes e com boa capacidade analítica
• Habilidade para trabalhar sob metas (KPIs) em ambiente dinâmico e com pressão
• Disponibilidade para atuar em turnos, conforme necessidade do negócio
• Boa capacidade de comunicação e relacionamento interpessoal

Beneficios

• Modelo de trabalho flexível
• Orçamento anual para desenvolvimento pessoal
• Auxílio saúde e odontológico (incluindo dependentes)
• Seguro de vida pago pela empresa e programa EAP
• 30 dias de férias + 3 “Me” days + 1 dia de voluntariado ao ano
• Licença sabática remunerada de 6 semanas após quatro anos
• Licença parental remunerada de 8 semanas após 1 ano + assistência para cuidados com a criança
• Vale-transporte
• Vouchers de alimentação e refeição mensais
• Acesso ao TotalPass com academias e estúdios