Analista de Operações KYC (CDD/EDD/AML) - Platarforma (Hybrid) - 2 a 3 anos

Sobre a Vaga

Na Wise, você terá um papel essencial para garantir que nossos processos de KYC estejam em conformidade com exigências regulatórias e de compliance. A função envolve análise de clientes, monitoramento de atividades e manutenção rigorosa dos registros, seguindo padrões internos e diretrizes KYC/AML.

Responsabilidades

• Realizar Customer Due Diligence (CDD) e Enhanced Due Diligence (EDD) iniciais e contínuas, com abordagem baseada em risco
• Coletar, analisar e verificar informações de clientes conforme políticas KYC/AML, identificando riscos por tipo de cliente
• Avaliar documentos de identidade, cadastros online, estruturas societárias complexas e beneficiário final (UBO)
• Verificar documentação de origem de recursos e realizar triagem de adverse media (mídia adversa) e outras fontes relevantes
• Revisar histórico transacional, identificar padrões de comportamento e apoiar insights sobre potenciais riscos
• Conduzir revisões periódicas e analisar mudanças no histórico e no uso da conta
• Garantir que registros de clientes estejam atualizados, com documentação organizada e detalhada das decisões
• Realizar avaliação de risco do cliente e escalar casos que excedam a tolerância interna
• Identificar indícios de lavagem de dinheiro e fraudes, quando aplicável, e apoiar a abertura de Suspicious Activity Reports (SAR) com justificativa
• Contribuir com melhorias de processo, atualizações de políticas, materiais de treinamento e procedimentos operacionais
• Atuar em colaboração com o time, apoiando treinamentos e mentoria para fortalecer a equipe
• Comunicar-se com clientes pelos canais disponíveis (como e-mail, chat e telefone), quando necessário

Requisitos

• Experiência de 2 a 3 anos em operações, de preferência em CDD/EDD/AML ou funções de compliance
• Conhecimento das regulamentações e padrões globais de KYC/AML
• Capacidade de tomar decisões aplicando abordagem baseada em risco
• Inglês avançado para comunicação verbal e escrita (currículo deve ser em inglês)
• Organização, atenção a detalhes e habilidades analíticas para atuar em ambiente acelerado
• Boa capacidade de documentação e aderência a KPIs
• Disponibilidade para trabalhar em turnos, incluindo períodos estendidos, fins de semana e feriados conforme necessidade do negócio
• Autonomia para atuar dentro de procedimentos e práticas bem definidos

Beneficios

• Modelo de trabalho flexível e posição híbrida (mínimo de 3 dias no escritório)
• RSUs em uma empresa em rápido crescimento
• Orçamento anual para desenvolvimento pessoal
• Auxílio saúde e odontológico (para você e dependentes)
• Seguro de vida pago pela empresa e programa de assistência ao empregado (EAP)
• 30 dias de férias + 3 “Me days” + 1 dia voluntário ao ano
• Sabático remunerado de 6 semanas após quatro anos
• Licença parental remunerada (8 semanas) após 1 ano e auxílio para childcare
• Vale transporte, além de vouchers de alimentação e refeição
• Acesso ao TotalPass com milhares de opções de academias e estúdios no Brasil