Analista Sênior de Operações KYC (EDD e Desativação) - Híbrido

Sobre a Vaga

Como Analista Sênior de Operações KYC, você atuará para garantir que a Wise cumpra requisitos regulatórios e de compliance. O foco da função é manter os registros KYC atualizados, realizar Enhanced Due Diligence (EDD) para clientes de maior risco e apoiar decisões baseadas em risco para onboarding e manutenção de contas.

Responsabilidades

• Conduzir análises de Enhanced Due Diligence (EDD) conforme o perfil de risco do cliente
• Realizar revisões periódicas, avaliando mudanças no histórico, no uso da conta e em padrões de comportamento
• Analisar histórico transacional e identificar sinais que possam indicar riscos
• Revisar e avaliar relatórios de clientes de alto risco, preparando análises para aprovação segundo políticas e procedimentos
• Definir prioridades com base em risco, identificando registros que exigem análise adicional e garantindo o follow-up de informações e documentos solicitados
• Executar buscas em fontes de internet e/ou com apoio de fornecedores terceirizados para obter informações de prospects e clientes
• Atuar em casos escalados e interagir com equipes internas para resolver demandas mais complexas
• Orientar respostas para dúvidas diárias de pares, áreas de atendimento e gestão sobre análises e casos complexos
• Contribuir com projetos de melhoria de processos, diretrizes e atualização de políticas, materiais de treinamento e SOPs
• Redigir relatórios para stakeholders internos e externos, quando necessário

Requisitos

• Profundo conhecimento de AML/CFT e entendimento de como as regras impactam o negócio e os produtos/serviços da Wise
• Experiência com processos KYC, incluindo revisão de due diligence e análises baseadas em risco
• Capacidade de interpretar documentação e realizar pesquisas (ex.: sites e registros de empresas) para sustentar decisões de onboarding
• Experiência com triagem e análise de clientes de alto risco, incluindo elaboração de narrativas (ex.: SAR) quando aplicável
• Conhecimento de modelos de negócio, tipos de clientes e riscos regulatórios por diferentes geograficamente
• Boa comunicação para interagir com clientes e para apoiar auditorias internas e processos regulatórios
• Experiência em mentoria e suporte a Analistas de Operações KYC (treinamento e coaching)
• Inglês para envio de currículo (resumes devem ser enviados em inglês)

Beneficios

• RSUs em uma empresa em rápido crescimento
• Modelo de trabalho flexível e posição híbrida (mínimo de 3 dias no escritório)
• Orçamento anual para desenvolvimento pessoal
• Auxílios de saúde e odontológico para você e dependentes
• Seguro de vida pago pela empresa e programa EAP
• 30 dias de férias + dias adicionais “Me”, além de 1 dia para voluntariado
• 6 semanas de sabbatical remunerado após quatro anos
• Licença parental remunerada de 8 semanas (após 1 ano) e assistência com childcare
• Vale transporte, vales de alimentação (730 BRL/mês) e refeição (1.188 BRL/mês) e acesso ao TotalPass