Skills
KYC
CDD/EDD
AML e monitoramento transacional
Sobre a Vaga
Como Analista de Operações KYC na Wise, você será responsável por garantir que a empresa cumpra requisitos regulatórios e de compliance. O foco da função é realizar due diligence de clientes, analisar atividades e manter registros de KYC atualizados conforme padrões internos.
Responsabilidades
- Conduzir análises iniciais e contínuas de Customer Due Diligence (CDD) e Enhanced Due Diligence (EDD) com abordagem baseada em risco
- Coletar, analisar e verificar informações de clientes conforme diretrizes de KYC/AML
- Avaliar documentos de identidade, registros online de empresas, estruturas societárias complexas e ultimate beneficial ownership (UBO)
- Realizar triagem de adverse media e analisar possíveis riscos por tipo de cliente
- Revisar histórico transacional e identificar padrões de comportamento que possam indicar riscos
- Executar revisões periódicas, acompanhando mudanças no histórico e no uso da conta
- Assegurar que registros e documentação estejam corretos, completos e atualizados
- Realizar avaliação de risco do cliente e escalar casos que excedam a tolerância interna
- Detectar possíveis indícios de lavagem de dinheiro e fraude e apoiar a elaboração de Suspicious Activity Reports quando aplicável
- Contribuir com melhorias de processo, atualização de políticas e materiais de treinamento
- Apoiar auditorias e demandas regulatórias, além de colaborar com o time em treinamentos e mentoria
- Manter comunicação efetiva com clientes pelos canais disponíveis (ex.: e-mail, chat e telefone)
Requisitos
- Experiência mínima de 2 a 3 anos em operações, preferencialmente em CDD/EDD/AML ou funções de compliance
- Conhecimento prático de regulamentações e padrões globais de KYC/AML
- Capacidade de tomar decisões aplicando abordagem baseada em risco
- Excelentes habilidades de comunicação e escrita em inglês (currículo deve ser enviado em inglês)
- Organização, atenção a detalhes e habilidades analíticas
- Familiaridade com KPIs e atuação em ambiente ágil e de alta pressão
- Disponibilidade para trabalho em turnos, incluindo períodos fora do horário comercial e finais de semana/feriados conforme necessidade do negócio
- Autonomia para atuar dentro de procedimentos e práticas bem definidos
- Perfil proativo, com capacidade de identificar lacunas em políticas/processos e dar feedback com exemplos
Beneficios
- Atuação em uma empresa global de tecnologia e serviços financeiros
- Ambiente internacional, diverso e com foco em inclusão
- Oportunidade de crescimento na área de KYC/Compliance
- Treinamento e desenvolvimento para evolução contínua
Esta vaga foi curada e enriquecida pelo 123Vagas para facilitar sua busca. A candidatura é feita no site original: jobs.smartrecruiters.com.
Saiba como funciona.