Skills
Modelagem de risco de crédito
IFRS 9 (ECL) e provisões
Compliance BACEN e CMN
Sobre a Vaga
Na CloudWalk, ajudamos a construir o futuro dos pagamentos com responsabilidade. Você vai atuar no time de Gestão de Riscos, contribuindo para o desenho, manutenção e acompanhamento do framework de risco de crédito em conformidade com normas do Banco Central do Brasil (BACEN) e com as diretrizes de IFRS 9 para perdas esperadas (ECL).
Responsabilidades
- Modelar e sustentar soluções de Expected Credit Loss (ECL) e provisões conforme IFRS 9
- Gerenciar e monitorar exposições de risco de crédito em carteiras de varejo, envolvendo perfis de lojistas e consumidores
- Garantir aderência do framework às regulamentações aplicáveis, incluindo Res. BCB nº 265/2022 e normas do CMN
- Contribuir com automação e melhorias analíticas para tornar os processos mais escaláveis
- Trabalhar em conjunto com equipes de dados e tecnologia para transformar requisitos regulatórios em soluções analíticas
Requisitos
- Experiência com modelagem de risco de crédito, ECL e/ou provisões
- Conhecimento de normas regulatórias brasileiras relacionadas a risco de crédito
- Base sólida em análise de dados e capacidade de trabalhar com automação e/ou IA
- Experiência em ambientes de pagamentos e/ou instituições financeiras (diferencial)
- Formação em áreas como Economia, Administração, Estatística, Matemática, Engenharias ou áreas correlatas (diferencial)
Beneficios
- Atuação em time de alto desempenho com foco em inovação e conformidade
- Ambiente que valoriza dados, automação e uso responsável de IA
- Oportunidade de impactar diretamente a segurança do ecossistema de pagamentos
Esta vaga foi curada e enriquecida pelo 123Vagas para facilitar sua busca. A candidatura é feita no site original: jobs.lever.co.
Saiba como funciona.